Política de KYC y AML en 1win

1win aplica procedimientos de verificación de identidad y controles de prevención de lavado de dinero con el fin de confirmar la autenticidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir actividades financieras ilícitas. A continuación se enumeran los principios que fundamentan estos procedimientos:

• Garantía de condiciones de juego justo para todos los usuarios registrados
• Protección de la seguridad del titular de cuenta frente a accesos no autorizados
• Transparencia en el manejo de datos personales y transacciones
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios establecidos por las autoridades competentes en México
• Prevención del uso indebido de la plataforma para fines ilícitos

Todo usuario nuevo deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma o de solicitar retiros. Para cumplir con los requisitos regulatorios, se podrá solicitar la presentación de los siguientes documentos:

• Identificación oficial con fotografía emitida por una autoridad gubernamental (por ejemplo, credencial de elector, pasaporte o documento equivalente)
• Comprobante de domicilio vigente que confirme la residencia declarada por el usuario
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros
• Documentación adicional que las autoridades competentes o los procedimientos internos de la plataforma puedan requerir en casos específicos

1win implementa un conjunto de controles orientados a detectar y prevenir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y cualquier otra actividad ilegal dentro de la plataforma. Entre las medidas de seguridad aplicadas se encuentran las siguientes:

• Monitoreo continuo de transacciones y actividad del titular de cuenta para identificar patrones inusuales
• Aplicación de reglas de detección automatizada para señalar operaciones que presenten indicadores de riesgo
• Diligencia debida reforzada en situaciones de alto riesgo o cuando los perfiles de usuario así lo requieran
• Revisión de transferencias de montos elevados o que presenten características atípicas
• Asignación de puntuaciones de riesgo a los perfiles de usuario con base en criterios establecidos internamente
• Verificación contra listas de sanciones internacionales y detección de personas políticamente expuestas (PEP)
• Reporte de actividad sospechosa ante las autoridades competentes cuando la normativa vigente así lo exija

La plataforma establece restricciones específicas destinadas a preservar la integridad de los procesos de verificación y prevención de lavado de dinero. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas para todos los usuarios:

• Creación de múltiples cuentas bajo la misma identidad o con datos de terceros
• Presentación de documentos falsificados, alterados o sustraídos durante el proceso de verificación de identidad
• Intentos de utilizar la plataforma como medio para el lavado de dinero o el movimiento de fondos de origen ilícito
• Manipulación de sistemas, procesos o resultados con fines fraudulentos
• Cesión, venta o transferencia del acceso a una cuenta registrada a terceros
• Uso de instrumentos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta
• Declaración de datos personales falsos o desactualizados con el fin de eludir controles de seguridad

El incumplimiento de las disposiciones establecidas en esta política dará lugar a la aplicación de medidas correctivas por parte de la plataforma. Dichas medidas podrán incluir la suspensión temporal o permanente de la cuenta, el congelamiento o la confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la cancelación de apuestas o ganancias derivadas de conductas irregulares, y el reporte de los hechos ante las autoridades competentes cuando la normativa mexicana o internacional así lo requiera.

Cada usuario tiene la obligación de proporcionar información personal veraz, completa y actualizada al momento del registro y durante cualquier proceso de verificación posterior. El titular de cuenta deberá completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos establecidos por la plataforma y atender oportunamente cualquier solicitud de documentación adicional. El uso de métodos de pago debe limitarse exclusivamente a aquellos de los que el propio usuario sea titular, sin excepción. En caso de detectar o sospechar alguna actividad inusual relacionada con su cuenta, el usuario deberá informarlo de inmediato a través de los canales de atención disponibles. La falta de cooperación o la omisión de información relevante puede derivar en restricciones sobre la cuenta conforme a lo descrito en la presente política.

1win mantiene un compromiso permanente con el juego justo, la transparencia operativa y la protección de todos los usuarios que forman parte de la plataforma. Los principios que orientan este compromiso son los siguientes:

• Aplicación rigurosa de los estándares de verificación de identidad y prevención de lavado de dinero conforme a los requisitos regulatorios vigentes
• Confidencialidad y protección de los datos personales de cada titular de cuenta de acuerdo con la normativa aplicable
• Monitoreo permanente de la plataforma para la detección oportuna de actividad sospechosa
• Prevención activa de conductas manipuladoras o desleales que afecten la integridad del entorno de juego
• Atención y orientación a los usuarios en materia de seguridad y cumplimiento normativo
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario para preservar un entorno seguro
• Aplicación de condiciones uniformes para todos los usuarios, sin distinciones arbitrarias